Блокчейн торгового финансирования: перестройка мира торговли и бизнеса

Рост рынка торгового финансирования в значительной степени зависит от надежности и доступности финансовых механизмов. Торговое финансирование  действительно  считается топливом мировой торговли. Однако есть неприятная правда, что в настоящее время торговое финансирование связано с большим количеством неэффективности. Не говоря уже о крайней уязвимости для мошеннической торговли.

Наш типичный способ зависимости от бумажной системы остро нуждается в изменениях. Пришло время перейти к более контролируемым и оцифрованным решениям, чтобы обеспечить безопасность промышленности на триллионы долларов

С внедрением технологии блокчейна многие финансовые учреждения теперь задаются вопросом, как это повлияет на сектор торгового финансирования. Излишне говорить, что блокчейн доказал свою ценность не один раз, и это также уменьшает проблемы в этой нише.

Вот почему сегодня мы рассмотрим неэффективность финансирования торговли, а также выясним, способен ли блокчейн финансирования торговли справиться с нагрузкой.

Итак, начнем!

 

Оглавление

Глава 1: Что такое торговое финансирование?

Глава 2: Как работает торговое финансирование?

Глава 3: Создание Надежной Платформы для Торгового Финансирования

Глава 4: Каковы преимущества блокчейна?

Глава 5: Как финансирование торговли может работать с использованием блокчейна

Глава 6: Популярные корпоративные блокчейны, подходящие для торгового финансирования

Глава 7: Консорциумы блокчейна для торгового финансирования

Глава 8: Реальные компании, использующие блокчейн для финансирования торговли

Глава 9: Заключительные слова

Глава 1: Что такое торговое финансирование?

Давайте начнем с основ. Торговое финансирование — это финансовые продукты и инструменты, которые компании используют для содействия  коммерции и международной торговле. Торговое финансирование фактически облегчает импортерам и экспортерам ведение бизнеса с использованием торговли.

Тем не менее, вся концепция торгового финансирования является гораздо более сложной категорией, поскольку это общий термин. Как правило, он охватывает многие финансовые модели и продукты, которые компании или банки используют, чтобы сделать транзакции для торговли осуществимыми.

Итак, вкратце, основные три понятия подводят итог –

• Финансовые продукты и инструменты, которые компании используют для содействия коммерции и международной торговле.
• Импортер и экспортер используют это, чтобы сделать свой бизнес более удобным в торговле.
• Снижает риск мировой торговли, используя совмещение потребностей экспортеров и импортеров.

 

Торговое финансирование: основы и проблемы. Инфографика.

Понимание торгового финансирования

Основной целью торгового финансирования является привлечение сторонних организаций для совершения сделок. Что это делает, так то, что устраняет риски оплаты, а также риски поставок. Торговое финансирование дает дебиторскую задолженность или оплату договора с импортером. Тем не менее, экспортер должен кредитовать платеж, чтобы выполнить соглашения в первую очередь.

Обычно в экосистеме финансирования торговли есть многочисленные стороны. Это —

• Импортеры
• Экспортеры
• Банки
• Страховщики
• Торгово-финансовые организации
• Экспортные кредитные компании и поставщики услуг

Но вы должны понимать, что процесс торгового финансирования значительно отличается от обычного финансирования или выдачи кредитов. Кроме того, общее финансирование в основном для поддержания ликвидности или платежеспособности. Однако торговое финансирование не всегда может указывать на отсутствие у покупателя ликвидности или средств.

Напротив, торговое финансирование — это защита от международных факторов риска, таких как проблемы неплатежей, колебания валютных курсов, кредитоспособность любой из вовлеченных сторон и политическая нестабильность.

 

Финансовые инструменты для торгового финансирования

Мы уже обсуждали, что в торговом финансировании есть некоторые финансовые инструменты, чтобы все шло гладко. Как правило, это основные инструменты —

• Банки предоставляют кредитные линии, чтобы помочь экспортеру и импортеру заключить сделку.
• Аккредитивы являются важным фактором, поскольку они снижают риск мировой торговли. Более того, используя это, продавец узнает, что покупатель может гарантировать согласованную им оплату. Тем не менее, покупатель также защищен этим, потому что он не будет высвобождать средства, если не будет выполнено каждое соглашение по аккредитиву. Кроме того, обе стороны должны соблюдать соглашения, которые они имели, чтобы заставить торговлю пройти.
• Факторинг — это система, в которой компании получают процент от дебиторской задолженности или, проще говоря, процент от платежа.
• Экспортерам может быть предложен оборотный капитал или экспортный кредит.
• Экспортер и импортер могут застраховать отгрузку и доставку продукции. Это также защищает продавца от любого покупателя, который не платит

На самом деле международная торговля существовала очень давно, но торговое финансирование выводит ее на совершенно другой уровень. Более того, благодаря использованию торгового финансирования, международное торговое сообщество растет, и это одна из важных частей нашей экономики. По данным Всемирной торговой организации, более 80-90 процентов международной торговли зависит от торгового финансирования.

 

Действительно ли это снижает риск?

Торговое финансирование действительно снижает риск международного торгового процесса в соответствии с потребностями импортера и экспортера. В идеальном случае экспортер хотел бы, чтобы импортер заплатил деньги авансом, чтобы снизить риск платежа. Но импортер может принять груз и не платить за продукты или товар.

С другой стороны, даже если импортер вносит предоплату, экспортер может взять деньги и не отгружать им товары.

Распространенным решением этой проблемы является то, что банк импортера предлагает аккредитив банку экспортера. Кроме того, это позволит экспортеру знать, что импортер заплатит после завершения торговли. Но для этого экспортеру нужно будет предъявить подтверждение отгрузки, это как коносамент.

Кроме того, аккредитив гарантирует, что когда банк импортера получит подтверждение отгрузки продукции, он произведет платеж. Однако обеим сторонам необходимо соблюдать все условия.

Используя аккредитив, банк импортера будет нести ответственность за оплату экспортеру. Тем не менее, банк также должен убедиться, что их клиент (импортер) действительно может полностью выполнить платеж. Таким образом, торговое финансирование таким образом обеспечивает форму доверия между обеими сторонами и гарантирует, что они могут торговать без каких-либо проблем.

Более того, система помогает обеим сторонам пользоваться многими финансовыми преимуществами и, в основном, адаптировать их только для них. Они также могут использовать несколько продуктов, чтобы помочь транзакции пройти гладко.

 

Есть ли другие преимущества торгового финансирования?

Таким образом, это уменьшает риск оплаты и отгрузки, но предлагает ли это что-то большее, чем это? Что ж, торговое финансирование является одним из наиболее важных инструментов для компаний, и они используют его для повышения своих доходов и эффективности.

Есть и другие причины, почему этот сектор действительно важен для нас-

 

• Повышает эффективность работы и денежный поток

Торговое финансирование помогает трейдинговым компаниям повысить эффективность своего бизнеса. Чем меньше времени, тем лучше, верно? В большинстве случаев это продление кредитов. Кроме того, это позволит компаниям упростить процесс импорта и экспорта. Обычно, если нет торгового финансирования, они не будут доверять друг другу, чтобы знать, что они получат оплату или груз.

Таким образом, когда банк выдает аккредитив, обе стороны знают, что получают то, что хотели. Таким образом, в целом это повышает эффективность их бизнеса. Более того, благодаря стабильной кредитной линии у них есть хороший денежный поток.

Проще говоря, это сократит время для платежей и даже отгрузок, что позволяет обеим сторонам управлять своей компанией без каких-либо проблем. На самом деле, это беспроигрышная ситуация для них обоих.

 

• Увеличение дохода

Торговое финансирование позволяет организациям увеличивать свои доходы и бизнес, используя торговлю. Например, компания может быть не в состоянии заключить сделку с зарубежной организацией из-за нехватки денег или произведенных товаров.

Но с помощью экспортного финансирования они могут оплатить счет, а другие стороны могут получить товары, необходимые для отгрузки. В результате обе компании получают бизнес, который они могли бы не иметь без помощи компаний, финансирующих торговлю.

 

•  Отсутствие финансовых трудностей

Поверьте нам, когда мы говорим, что даже большая организация сталкивается с финансовыми трудностями в плане платежей. На самом деле доставка товаров, особенно большого количества товаров, требует больших денег. Но если они не могут плавно расплатиться или отстают, они могут потерять одного из своих потенциальных клиентов.

Возобновляемые варианты кредита гарантируют, что платеж будет выполнен вовремя. Мало того, но это также помогает им во времена финансового кризиса.

 

Глава 2: Как работает торговое финансирование?

Позвольте мне пояснить это на примере, если вы все еще не понимаете, как работает весь процесс. В текущем стандарте торгового финансирования, скажем, компания под названием XYZ в США пытается импортировать партию продукции от поставщика ABC в Японии.

Более того, здесь компания XYZ должна была бы заплатить за продукты, но они колеблются, потому что они не знают, получат ли они доставку продуктов или нет. С другой стороны, компания ABC также не решается отправить посылку, потому что они не знают, будет ли компания XYZ своевременно платить.

Кроме того, в этой средней точке банк XYZ выдает аккредитив компании ABC через свой банк. В письме они предложат соглашение о выплате денег после получения таких документов, как коносамент в качестве доказательства.

Здесь коносамент означает юридическую документацию, в которой указано, что товары находятся на грузовом судне, или в поезде, или в грузовике. И так, обе стороны защищены с помощью банков и получают желаемые деньги или товары.

 

Постоянная структура

Структура существует уже более века и в основном остается такой, без каких-либо изменений. Тем не менее, проблема с этой структурой — огромная куча бумажных документов от каждой стороны, связанной с торговлей. Такие стороны, как импортер, экспортер, банк экспортера, банк импортера, принимающая компания, судоходная компания, страховщики, местные грузоотправители и многие другие, должны иметь документы для подтверждения своего доверия.

На каждом этапе пути им придется проверять свою точность, используя их.

Мы поговорили о торговом финансировании, о том, как оно работает, и у вас, вероятно, есть отличное представление об этом сейчас. Но на сегодняшнем этапе система перестала быть позитивной. Давайте рассмотрим, как выглядит торговое финансирование сегодня

 

Cегодняшняя сцена торгового финансирования: разрушение в самом разгаре

Любой вид эффективной торговли физическими продуктами основывается, как правило, на трех типах фактов: прозрачная оплата, надежная логистика и кредит. Кроме того, торговое финансирование фактически избавляет от проблем всех этих установленных инструментов, таких как выдача кредита, передача документов или даже отгрузка товаров и, наконец, выполнение платежа.

Однако, несмотря на то, что процесс все еще налажен, многие компании сталкиваются с проблемами. По их словам, становится  сложнее управлять всей системой. Но почему это?

Чтобы ответить на вопрос, мы должны погрузиться в корни системы. На самом деле, торговое финансирование предназначено для импортеров и экспортеров определенного размера. Кроме того, только средние и крупные предприятия могут по-настоящему позволить себе инструменты торгового финансирования, такие как аккредитив или другие платежные услуги со стороны покупателя.

Не говоря уже о страховщиках или других сборах транспортной компании. Любая компания, которая использует торговое финансирование, уже знает, что баланс всех инструментов фактически формирует систему.

Но изменение движется к методу, нарушая обычную традицию.

Обычно компании решают семь основных вопросов —

• Низкий клиентский опыт

Здесь клиенты являются экспортерами и импортерами, а сложный характер системы затрудняет отслеживание всех сторон, участвующих в торговле. Кроме того, это требует большой координации со стороны многих источников, таких как банки, страховщики, судоходные компании и т. д. Кроме того, это приводит к неблагоприятным последствиям, таким как длительное время ожидания, сложный процесс, оформление документов, низкая прозрачность, низкий уровень уверенности и многое другое.

Но это не заканчивается только здесь, многим импортерам приходится иметь дело с поддельными поставками, когда экспортер предлагает документы, но в действительности они не отгружают товары. В этих случаях даже аккредитив мало что может сделать.

 

• Увеличение ценового давления

Создание аккредитива является дорогой точкой давления как для клиентов, так и для банков. Более того, если какие-либо документы какой-либо стороны оспариваются, это занимает относительно много времени и отнимает довольно много денег. Кроме того, ограниченный профиль клиентов торгового финансирования делает его менее масштабируемым. Тем не менее, если компания наращивает объем бизнеса, она может сократить расходы. Таким образом, решение все еще не хорошо.

 

• Существенная нормативная нагрузка

Что касается международной торговли, обе стороны должны соблюдать все правила соответствующим образом. Но для этого нужен посредник или система, которая может уменьшить их проблемы с доверием. Кроме того, управление геополитическими рисками — торговые барьеры, санкции, предотвращение мошенничества и протоколы KYC / AML становятся обязательной частью торгового финансирования.

В действительности, этот процесс в основном увеличивает эксплуатационные расходы.

 

• Товарные риски

Товарные риски — еще одна серьезная проблема в финансировании торговли. Обычно продавец должен учитывать некоторые риски, связанные с продуктами. К сожалению, никто не может свести их к минимуму или полностью исключить их.

Например, обязательства по обслуживанию, согласованные для технического обслуживания, или указанные гарантии производительности — это лишь немногие из возможных рисков для продукта. Кроме того, импортер должен проверить, являются ли условия продукта правильными или какая погода может повлиять на доставку.

Если обе стороны не рассматривают эти болевые точки, то они, скорее всего, приведут к спорам даже после того, как они заранее договорились о контракте. Кроме того, продавец также должен удостовериться в том, что он отлично подписал контракт и ничего не пропустил.

Кроме того, экспортер должен будет сохранить все по умолчанию, чтобы любые изменения включали компенсацию покупателя и продавца.

 

•  Производственные риски

Эти риски довольно распространены, когда дело доходит до торговли. Как правило, производственный риск является общим для продуктов, которые должны иметь уникальные характеристики или быть изготовлены по-другому. В этом случае продавец должен будет перенастроить конечную продукцию, пока она не сможет удовлетворить спрос покупателя. Более того, они рискуют, потому что не могут продавать эти продукты в условиях погоды другого покупателя.

Если вы являетесь экспортером, вам необходимо устранить эти риски прямо на этапе планирования продукта. Но если вы этого не сделаете, покупатель может не заплатить причитающиеся деньги. С другой стороны, если вы учитываете эти риски, тогда покупатель будет обязан заплатить на этом этапе сделки.

Чтобы минимизировать риски, обычно обе стороны заключают соглашения и производят частичные платежи на этапе производства, обработки и доставки. Однако в настоящее время мошеннические действия делают этот шаг слишком рискованным.

 

• Транспортные риски 

Помимо рисков, связанных с производственным процессом, впереди еще много проблем. На этом этапе вы будете отправлять его покупателю или покупать у продавца. Таким образом, для этого вам необходимо получить страховку транспорта и грузов. Обычно стандартные схемы международной политики покрывают их, но иногда они также могут быть бременем.

В случае отсутствия страховки вы всегда рискуете потерять груз в результате несчастного случая или стихийного бедствия.

Кроме того, есть нерешенные вопросы по этому делу. Как правило, неясно, какая сторона будет страховать груз. Если продавец делает это, то он может оценить все факторы риска и получить страховку, которая ему нужна во время их соглашения. Но в случае с покупателем это может оказаться не идеальным сценарием.

В частности, если покупатель страхует часть груза и оставляет другие возможности, вся страховка может стать недействительной. Фактически, если они не укажут, в каком направлении будет принимать груз, страхование может стать недействительным.

 

• Валютные риски

В наши дни рынки жесткие. Кроме того, уровни иностранной валюты всегда продолжают колебаться. Вы никогда не знаете, когда цены могут пойти вверх или вниз. Более того, все это означает, что вам необходимо иметь сильную стратегию против валютных рисков.

Кроме того, правительственное влияние и региональная политика могут оказать давление на рынок и сделать его жесткой границей для вас.

Существует множество страрегий управления рисками валют, но большинство из них работают в централизованной системе, и на них легко влиять. Кроме того, вы можете воспользоваться некоторыми из них , но, как мы видим, этого может быть недостаточно. Как правило, потому что  стратегии должны быть действительно гибкими, но это не так.

Колебания обменного курса могут повлиять на любой бизнес, независимо от того, насколько они велики или малы. Кроме того, эти риски действительно важно учитывать, поскольку они связаны с изменением денежных потоков, активов и обязательств.

Например, вы можете увидеть большую обменную стоимость при отправке товара, но при получении денег конверсионная стоимость может упасть. А когда вы имеете дело с миллионами и миллионами, даже падение цента может привести к большим потерям.

Для этого обеим сторонам необходимо увидеть, какую валюту они используют для осуществления платежей и насколько изменчива эта рыночная площадка. В быстром мире поддержание всего этого становится сложной задачей, и многие компании теряют прибыль за-за этого.

 

Встроенная уязвимость

Короче говоря, вы получаете систему финансирования торговли, которая имеет встроенную уязвимость. Кроме того, процесс сложный, дорогостоящий для продолжения и с ограниченным объемом. Бизнес серьезно нуждается в значительных  изменениях и снижении затрат.

Но как мы это сделаем? Посмотрим, сможем ли мы использовать блокчейн для финансирования торговли в этом отношении.

 

Глава 3: Создание бездоверительной платформы  для торгового финансирования

Блокчейн торгового финансирования получит свой истинный потенциал, если сможет удовлетворить потребности торговых компаний и предложить им лучшие решения. Но для того, чтобы это произошло, людям необходимо заново открыть закрытые системы, если банки действительно хотят использовать весь рыночный потенциал.

Если они не выйдут вперед, новые недобросовестные плательщики начнут использовать технологию и создавать больше решений. Кроме того, это не будет хорошей отправной точкой для рынка торгового финансирования. Таким образом, чтобы оказать существенное влияние, он должен предложить что-то более уникальное или более широкое в блокчейне торгового финансирования.

Более того, блокчейн торгового финансирования может фактически отойти от ограниченного круга клиентов и предложить торговые услуги любой компании, которая может позволить себе такую ​​плату. Таким образом, он не будет ограничиваться только средними и крупными корпорациями. 

 

Торговые потребности от открытой экосистемы

В отличие от этого, блокчейн для торгового финансирования может предложить рынок, где любой импортер или экспортер может быстро и легко получить доступ к кредитам или страховкам или другим консультативным решениям.

Но чтобы все это стало реальностью, торговля должна работать на платформе блокчейна торгового финансирования. Кроме того, платформа лучше всего подходит для этой цели, потому что она открыта, прозрачна и автоматизирована, и поэтому компаниям больше не придется полагаться на доверие.

Итак, каковы потребности участников финансирования торговли с  новой платформой?

Быстрые транзакции: Оперативная группа по финансированию торговли должна иметь более быструю транзакцию, которая, в свою очередь, сократит ежедневные накладные расходы. Более того, это поможет им сосредоточиться на опыте по разрешению споров.

Отслеживание транзакций и подача заявки на получение кредита. Все импортеры и экспортеры хотят подать заявку на получение кредита и произвести оплату без каких-либо проблем. Кроме того, они также должны отслеживать статус транзакции в режиме реального времени.

Нарушения нет: поставщик логистических услуг должен полностью понять концепцию соглашения. Таким образом, они должны отправить товар в то время, тогда  и не будет нарушено соглашение.

Полная прозрачность: Ну, очевидно, им нужен полностью прозрачный процесс в общей торговой системе. Таким образом, они могут минимизировать риски, связанные с этим. Мы поговорим о том, как роль блокчейна торгового финансирования может фактически удовлетворить все эти потребности.

 

Может ли открытая платформа предложить какие-либо решения?

Платформа блокчейна торгового финансирования будет открыта для всех сторон и, по крайней мере, даст два существенных преимущества —

 

• Смарт-контракты с самообслуживанием: Платформа блокчейна торгового финансирования может предлагать стандарты API для создания контрактов. Кроме того, любой экспортер или импортер может просто создавать свои контракты, используя платформу или любой другой веб-сайт, который предлагает специальные API-интерфейсы блокчейна торгового финансирования для контрактов — используя строительные блоки или предопределенные шаблоны, чтобы все было легко.
• Шлюз условных расчетов и платежей: Платформа блокчейна торгового финансирования позволяет логистическим, финансовым, банковским операторам и посредникам отслеживать и осуществлять платежи. Кроме того, она также действует как платежный шлюз, но следует правилам соглашения. Более того, вы можете использовать любое программное обеспечение для блокчейна торгового финансирования, чтобы приспособить его к новому виду шлюза.
• Прозрачность: Платформы блокчейна торгового финансирования могут обеспечить уровень прозрачности, необходимый для их использования в реальных событиях. Кроме того, это резко сократит контрафактную продукцию или любую другую мошенническую деятельность.

Вот некоторые из немногих моментов, которые блокчейн торгового финансирования может предложить торговому финансированию. Это просто видение. Однако в настоящее время люди используют блокчейн для финансирования торговли.

Но с технологическим прогрессом для платформы довольно характерно предлагать определенные функции для определенного типа компаний. Кроме того, мы имеем в виду, что если вы управляете предприятием, вы получите решения для нужд своего предприятия.

С другой стороны, у небольших компаний нет больших потребностей. Более того, потребность в торговом финансировании на самом деле варьируется от компании к компании. Таким образом, получение блокчейна торгового финансирования только для ваших конкретных нужд должно немного помочь разобраться с ситуацией.

 

Блокчейн торгового финансирования  приходит на помощь

Новая цифровая потребность в безопасности растет повсюду. Более того, по мере того, как все становится цифровым, все хотят предельной безопасности для своих компаний. В этом отношении блокчейн действительно приходит на помощь.

Благодаря своей новой децентрализованной модели он переопределяет ценности операций и взаимодействий. Кроме того, это также довольно рентабельно. Итак, почему вы не используете его, верно?

Три ключевые особенности технологии блокчейна  самом деле революционизируют болевые точки торгового финансирования. И с этими тремя характеристиками вы можете создавать платформы блокчейна для финансирования торговли для своих нужд. Кроме того, это криптографическая безопасность,  консенсусный механизм  и система распределенного леджера.

 

• Криптографическая безопасность:

Блокчейн полон сюрпризов.Он  идет вместе  с криптографическим механизмом безопасности, который позволяет всему на леджере быть неизменным и заслуживающим доверия. Таким образом, когда вы храните торговые операции в  леджерной системе, никто не сможет их изменить.

Таким образом, все в леджере будет надежным источником информации. Имея специальный разрешенный доступ, вы также можете определить, кто может видеть ваши торговые транзакции, а кто нет.

 

• Распределенная леджер

Это означает, что ни одна из сторон не будет иметь полного контроля над всей сетью. Все будет распределено между сторонами, участвующими в процессе, в основном  в консенсусном процессе.. Кроме того, это помогает блокчейну торгового финансирования управлять договорными сделками, повышать устойчивость сети и избавляться от любых манипуляций.

 

• Консенсусный механизм:

Консенсусный механизм действительно важен для бесперебойной работы любого торгового финансирования. Это позволяет всем вовлеченным сторонам согласиться с транзакцией и добавить ее вледжер. Кроме того, если вы используете какую-либо внутреннюю валюту, вы можете избавиться от проблемы двойных расходов, необходимости сверки внутри торговой проблемы и мошеннических действий.

 

В действительности все эти функции объединяются и составляют основу блокчейна торгового финансирования. Кроме того, это позволяет блокчейну торгового финансирования быть надежным и синергетическим. Может ли это быть лучше, чем есть?

 

 

Преимущества блокчейна и как может работать финансирование торговли с помощью блокчейна. Инфографика

 

Глава 4: Каковы преимущества блокчейна?

• Предварительный просмотр и рецензирование в реальном времени

Любой документ, связанный с торговым финансированием на платформе, может быть проверен на подлинность в режиме реального времени. Когда две стороны будут создавать контракт, они должны будут приложить определенные документы, чтобы убедиться, что все является подлинным. Для этого они могут напрямую загружать документы в леджер блокчейна торгового финансирования.

Кроме того, после проверки подлинности и проверки их действительности обе стороны могут просматривать их в режиме реального времени. Более того, таким образом они могут значительно сократить сроки, поскольку обычно обе стороны, банковская или финансовая поддержка, занимаются этом, и иногда эти документы занимают много времени для обработки.

На самом деле, во время обмена этими документами иногда происходят мошеннические действия. Таким образом, вы можете отправить подлинный документ, но в пути он может быть подделан. Кроме того, другая сторона может также вмешаться и заявить, что вы не отправляли подлинные документы в первую очередь. Это вызывает споры.

Однако, блокчейн для торгового финансирования может достаточно легко справиться с ситуацией, поскольку платформа безопасна. Более того, никто не сможет вмешаться в нее.

 

• Прозрачный факторинг

Блокчейн может предложить прозрачный просмотр счетов-фактур, что помогает в короткие сроки их учитывать. На самом деле такая ситуация возникает, когда вам нужны немедленные деньги для ведения бизнеса. Факторинг счета-фактуры — это другой вид финансовой операции и особый вид финансирования должника. Кроме того, компания может продавать свои счета сторонней компании по сниженным ценам.

Очевидно, вам придется пойти на компромисс с прибылью неоплаченных счетов; Тем не менее, вы получите немедленный денежный поток. Кроме того, снижение кредитных рисков является одной из основных причин факторинга счетов.

Может быть, и экспортер продает товары импортеру и выставляет им правильные счета. В действительности, для подтверждения оплаты требуется 30, 60 или даже 90 дней. Таким образом, экспортер может продать неоплаченные счета факторинговой компании.

Они дадут вам, скажем, 90% оплаты в течение этого дня. Более того, они позже получат оплату напрямую от импортера. Как видите, экспортер должен оплатить пошлину за это, а пошлина — это счета со скидкой.

Что вы можете сделать в торговом финансировании для блокчейна, так это загрузить или продать неоплаченные счета факторинговой компании на платформе. Кроме того, они могут проверить счета и убедиться, что все они не оплачены и имеют кредитоспособного клиента. После этого они могут обработать платеж, и вы получите его в течение дня.

После того, как отгрузка произведена и импортер получает товар, он может произвести оплату факторинговой компании и закрыть договор. Таким образом, вам не придется ждать после отправки груза, вы можете получить оплату в течение дня.

 

• Посредников нет

Нет необходимости искать посредника и увеличивать риск мошенничества. Вместо этого банки могут безопасно облегчить торговое финансирование без проблем. Обычно в торговом финансировании банки должны доверять посредникам, чтобы поддерживать контакты с другой стороной и рассылать конфиденциальную информацию.

На самом деле посредники являются сильной стороной мошеннических действий, и они не заслуживают доверия. Но с блокчейном для торгового финансирования вам не нужно об этом думать. Более того, банки могут напрямую связываться с банком другой стороны и обрабатывать все документы соответствующим образом. Платформа торгового финансирования блокчейн имеет высокую степень защиты и может предложить опиринговую связь для этого.

 

• Нет двойных расходов

Все коносаменты можно отслеживать с помощью блокчейна, что исключает вероятность двойных расходов. В действительности, коносаменты должны быть тщательно проверены, чтобы убедиться, что вы не платите за товар больше, чем вы заказали. Коносаменты — это фактически полный список содержимого груза. Кроме того, продавец может изменить номера товаров; это может создать двойной сценарий расходов.

Но с платформой торгового финансирования блокчейн вы сможете отслеживать коносаменты, и вам не придется тратить больше или меньше, чем первоначальный счет.

 

• Исполнение смарт-контракта

Смарт-контракты важны в блокчейне торгового финансирования. Кроме того, договор, с которым обе стороны изначально согласились, теперь полностью находится на платформе. Все, что вам нужно сделать, это встретиться с вашим партнером с платформы и написать смарт-контракт соглашение с предопределенными правилами.

Но отслеживать все правила и выполнять каждое из них непросто. Вот почему статус соглашения о смарт-контракте будет обновляться в режиме реального времени, что сократит объем документации и время. Кроме того, после выполнения каждого из требований обе стороны получат обновление общего процесса. Это гарантирует, что они оба знают, когда будет завершена торговля и на какой стадии они находятся.

 

• Подтверждение права собственности

Блокчейн может предоставить свидетельство о праве собственности и быть полностью прозрачным в отношении места доставки. Доказательством права собственности может служить то, что экспортер больше не владеет товаром, а импортер владеет им отныне и использует их по своему желанию.

Тем не менее, надлежащая обработка этого юридического документа становится довольно сложной, в основном в случае международных торгов. Блокчейн для торгового финансирования в этом вопросе может сделать его намного проще. Кроме того, смена владельца будет происходить в платформе торгового финансирования блокчейна, и обе стороны могут обмениваться документами со своей подписью для заключения сделки.

Более того, после этого импортер может использовать документы на законных основаниях, и с этим проблем не будет.

 

• Нормативно-правовые акты

Как мы уже говорили ранее, в случае международной торговли существует множество препятствий. Кроме того, вы можете столкнуться с проблемой в других странах для чего-то совершенно законного в вашей стране. Кроме того, груз должен также соблюдать законы и правила во время путешествия, если он будет проходить через другие регионы в пути.

Таким образом, это порождает множество сложностей, и многим трудно их отслеживать. Тем не менее, с помощью блокчейна для финансирования торговли, все региональные нормативы могут поддерживаться только из одного места. Кроме того, он также может применять решения KYC / AML, чтобы сделать его более надежным.

 

Возможное использование блокчейна для торгового финансирования

Есть много вариантов использования торгового финансирования блокчейн. Давайте посмотрим, что это,хорошо?

 

• Оплата с использованием процесса автоматизации

Что ж, традиционно аккредитивы фактически предлагают эффективный способ снижения риска международной торговли. Тем не менее, это оказывается непродуктивным в этом отношении.Почему?

Из-за более высокой цены, в которую он входит. Как правило, банки облегчают расчеты и торговые потоки и предлагают аккредитивы.

Более того, все аккредитивы основаны на документации, но не включают доставку товара или даже качество товара. Кроме того, иногда это даже не включает технические юридические аспекты контрактов.

В результате банк формулирует определенные пункты и сохраняет усмотрение. На самом деле, ситуация такого типа порождает споры, поскольку люди часто неправильно их интерпретируют. Более того, ошибки в терминологических требованиях значительно ухудшают ситуацию. Кроме того, из-за этого товары остаются в месте доставки без предъявления претензии.

Если между аккредитивом  и платежными документами происходит какое-либо несоответствие данных, происходит  задержка. Таким образаом образом, если покупатель не одобрит это, продавец не получит его, что является убытком для продавца. Кроме того, если аккредитив действителен только в течение короткого периода времени, а отгрузки занимают больше времени, он становится недействительным. Это причиняет больше хлопот, чем уменьшает их.

 

Как может помочь случай  использования блокчейна  для торгового финансирования.

Вот почему в этом случае может пригодиться случай  использования блокчейна для торгового финансирования. С помощью случая использования блокчейна для торгового финансирования вы можете смоделировать аккредитив как самореализующийся смарт-контракт.

Использование этого метода позволит автоматизировать проверку соответствия  с торговыми условиями, а также будет безопасным и более быстрым платежом для продавца. Вам не придется беспокоиться об оплате в случае возникновения проблем, потому что для этого не будет возможности.

Более того, автоматизация процесса также будет означать, что любые расхождения будут обнаруживаться с самого начала. Вот почему это один из эффективных вариантов случаев  использования  блокчейна  для торгового финансирования.

 

• Гарантии доставки для покупателей, использующих токенизацию торговых активов

Видимость является одним из основных ключей с точки зрения торгового финансирования. Это связано с тем, что покупатели должны знать о своевременных признаках того, когда они могут получить потенциальную поставку товара. Кроме того, для выполнения своих последующих обязательств они должны знать о местонахождении груза.

Однако во многих случаях у покупателей фактически отсутствует этот сценарий, и они не имеют надлежащего представления о возможных факторах задержки или исходах из-за плохой погоды, перегруженности портов и многих других случаях до фактического времени доставки.

Кроме того, это ограничивает возможность предвидеть деловые риски и смягчать их. Кроме этого  торговые  документы, также идут  отдельно от отгрузки. Таким образом, даже если вы получили груз, вы не сможете получить его, пока не получите необходимые документы для этого. Более того, люди могут легко подделывать документы для манипулирования определенными ценными пунктами , что в перспективе приводит к спорам

Кроме того, это происходит главным образом из-за взаимодействия  между акционерами,  из-за торговых процедур, различий в правилах в странах и отсутствия надлежащих протоколов безопасности. Таким образом, вы увидите все больше и больше мошенничества с документами между торговыми компаниями.

 

Как может помочь случай использования блокчейн для  торгового финансирования

На платформе блокчейна торгового финансирования вы можете легко решить эту проблему. Кроме того,случай  использования блокчейна для торгового финансирования более чем способен решать проблемы доставки. Вы можете использовать блокчейн для платформы торгового финансирования, чтобы оцифровать все торговые активы с помощью крипто-токенов. Кроме того, вы также можете использовать его для обозначения опеки или смены владельца на предъявителя наряду с процессом отгрузки.

Все, что вам нужно сделать, это связать перевод между двумя торговыми компаниями и создать цепочку провенанса. Кроме того, любая соответствующая сторона также может без проблем выпускать торговые документы непосредственно на платформе торгового финансирования блокчейна.

Более того, токенизация активов в блокчейне для платформы торгового финансирования предлагает лучший вариант управления рисками вместо того, чтобы полагаться на физические документы. В сочетании с возможностью отслеживания в реальном времени блокчейна торгового финансирования они могут еще больше снизить риск, поскольку будут точно знать, где находится поставка.

Более того, если вы начнете использовать сценарий использования блокчейна для торгового финансирования для обмена такими документами, как коносамент, вы сократите время удержания груза. Кроме того, вы также сможете легко предотвратить потери из-за манипулирования документами с использованием блокчейна торгового финансирования.

 

• Снижение рисков и увеличение доходов за счет оцифровки платежных инструментов

Различная торговая дебиторская задолженность выступает в качестве оборотного инструмента для поставщика или даже покупателя. Такие инструменты, как черновики, чеки, векселя и заметки, могут обеспечить вам необходимую безопасность. Однако вам нужно будет подать их в банк или использовать другие финансовые учреждения для этого.

Кроме того, это гарантирует, что у вас есть финансирование для продажи или, по крайней мере, для передачи всех инструментов с использованием скидок, конфискации и факторинга.

Однако, во многих случаях банкам приходится сталкиваться с множеством обманчивых факторов. Это ограниченная доступность торговой информации, более высокая стоимость ручного скрининга и многие другие факторы, которые делают их уязвимыми.

В результате вы можете столкнуться с существенными убытками, такими как фальшивая дебиторская задолженность, двойное финансирование, дорогостоящие судебные процессы, ущерб репутации, штрафы в несколько миллионов долларов и т. д.

Кроме того, еще одной серьезной проблемой в финансировании является отсутствие своевременных торговых кредитов и недостаточность для МСП. В результате они получают правила отсрочки платежа от покупателей, но нет ликвидности, чтобы удовлетворить их потребности в капитале.

Кроме того, накладные расходы по выпуску, передаче, хранению и погашению дебиторских документов делают его неэффективным, трудоемким и дорогостоящим вариантом. Итак, в конце концов, вы застряли на слишком медленной системе финансирования торговли.

 

Как может помочь использования блокчейна для торгового финансирования

Платформа блокчейн торгового финансирования может действительно помочь в этом случае. В действительности все платежные инструменты фактически являются кредитными инструментами для торговой сделки. Таким образом, вы можете напрямую выпускать их на платформе торгового финансирования блокчейн как собственный актив.

Кроме того, вы также сможете создавать простые и переводные векселя прямо на платформе торгового финансирования блокчейна между компаниями-эмитентами и выкупающими компаниями. Если вы сможете напрямую выпускать все платежные инструменты на платформе торгового финансирования блокчейна, то вы избавитесь от мошеннической проблемы выставления счетов, связанной с МСП.

Кроме того, вы также сможете повысить уровень ликвидности на блокчейне для платформы торгового финансирования. В конечном итоге это снизит уровень рисков и увеличит общий доход.

 

• Определение хороших партнеров через управление идентификацией

Управление идентификацией является одним из важных вопросов торгового финансирования. Обычно, когда дело доходит до международной торговли, вряд ли есть какие-либо возможности встретиться или проверить компанию, с которой вы будете сотрудничать.

Вот почему во многих случаях происходит огромное количество мошеннических действий с подлинной идентификацией компании. Многие компании заявляют о возможностях, которые они не могут предложить, и многие делятся неверной информацией о своей компании.

Кроме того, есть группа кон-компаний, которые притворяются, что покупают или продают товары компаниям, но в конце сделки они не оплачивают и даже не отправляют груз. Кроме того, банки должны помогать торговым операциям, чтобы покрыть все риски доставки или оплаты обеих сторон.

Однако, при отсутствии надлежащего канала управления идентификацией, им иногда приходится сталкиваться и с огромными потерями.

 

Как Платформа Торгового Финансирования  блокчейн может помочь

Теперь, с развитием технологии блокчейн, платформа торгового финансирования может предложить вам систему управления идентификацией. Таким образом, для этого любая сторона, которая хочет присоединиться к сети, должна подтвердить свою личность, и вы можете сохранить эти документы в блокчейне для платформы торгового финансирования.

Более того, удостовериться, что они подлинные или действительно являются теми, кем они себя называют, будет очень легко, поскольку вы сможете сделать это в режиме реального времени.

После подтверждения кредитоспособности компаний вы можете убедиться, что вся история документов будет находиться на платформе финансирования торговли на основе блокчейна. Таким образом, вы можете управлять всеми ими из одного места.

Кроме того, сохранение всех идентификаторов компаний также предложит более прозрачную и эффективную платформу финансирования торговли на основе блокчейна.

 

• Управление контрактами и документами с помощью неизменной леджера

Поскольку вы будете иметь дело с большим количеством бумажных документов в области торгового финансирования, для вас довольно справляться со всеми документами и контрактами соответственно. Обычно люди должны проверять определенные документы в определенное время по ходу торговли. Таким образом, становится важным, чтобы вы управляли ими всеми, в противном случае, даже если вы допустите одну ошибку, это может вызвать проблему.

С другой стороны, вам придется иметь дело и со многими юридическими аспектами. Таким образом, любая незначительная проблема может привести к судебным процессам или крупным штрафам. В действительности, не многие могут справляться со  всеми документами соответствующим образом, а также соблюдать все правила должным образом.

 

Как может помочь платформа финансирования торговли на основе блокчейна

Платформы финансирования торговли на основе блокчейнов могут легко управлять всеми вашими торговыми документами из сети. Кроме того, такие документы, как нормативные, финансовые, страховые и коммерческие, являются полным доказательством, поскольку вы можете их хэшировать и делать доступными для соответствующих сторон.

Таким образом, все будут вносить изменения в последнюю версию, и все остальное будет неизменным.

Как правило, платформы финансирования торговли на основе блокчейна будут неизменными, то есть никто не сможет ничего изменить. Однако, поскольку они должны постоянно обновляться, каждый пользователь должен вносить изменения в последние файлы. Очевидно, для этого вам понадобится определенный разрешающий доступ. Все документы должны быть проверены перед сохранением в леджере.

Кроме того, хранение всего на неизменном канале платформы финансирования          торговли на основе блокчейна обеспечивает лучший результат каждый раз.

 

• Снижение комиссионных за транзакции с автоматическим расчетом 

Как вы уже знаете, в торговом финансировании много игроков. Однако не каждый из них необходим для новой модели блокчейна торгового финансирования.

Например, банки обычно проводят расчеты и гарантируют, что обе стороны получают равные права. Однако эти процессы или услуги, предлагаемые банком, отнимают много времени и денег.

Точнее, аккредитив — это несколько финансовых отчетов, которые требуют высоких затрат. Таким образом, в некотором смысле банки также являются промежуточными звеньями или посредниками с точки зрения финансирования торговли.

 

Как может помочь блокчейн-платформа торгового финансирования

Модель блокчейна торгового финансирования предлагает множество различных способов осуществления торговли. Вы можете использовать обычный способ и делать все вледжере. В этой модели блокчейна торгового финансирования вы будете иметь дело со всеми традиционными игроками торгового финансирования.

Однако, если вы и ваш торговый партнер имеете надлежащие уровни доверия или даже подтвердили правильную идентификацию, не каждый слой необходим во время торговли. Вы можете просто выполнить контракт, используя  функции  смарт-контракта на платформе блокчейна торгового финансирования. Вот почему вам нужно  реализовать блокчейн  для бизнеса.

Кроме того, все, что вам нужно сделать, это установить правила, с которыми вы оба согласитесь, и использовать свой родной токен для совершения сделки. Таким образом, вам не придется платить большие комиссионные за услуги любому посреднику. Другая возможность состоит в том, что когда вы имеете дело со стабильными собственными активами, они гораздо более долговечны, чем бумажные валюты.

Таким образом, во время трансграничных платежей вам не придется беспокоиться о проблемах конвертации с блокчейном торгового финансирования. Более того, плата за транзакции в платформе блокчейна торгового финансирования довольно мала, так что это беспроигрышная ситуация для всех.

 

Глава 5: Как финансирование торговли может работать с использованием блокчейна

Шаг 1: Используйте Платформу блокчейна торгового финансирования для встречи с торговыми партнерами

Давайте начнем с самого первого шага. В случае финансирования торговли вам нужно будет встретиться с другими компаниями, чтобы договориться. Кроме того, ваши потребности в продажах и покупках будут отличаться от компании к компании, и найти наиболее подходящего партнера — непростая задача.

Из-за нехватки ликвидности торговля становится немного сложнее. Таким образом, связь с нужным клиентом не является одним из преимуществ торговли. Например, вам может потребоваться доставка пальто, но оно должно быть специально изготовлено в соответствии с вашим брендом. Кроме того, для этого вы торгуете с зарубежной компанией, которая производит пальто. Однако они не могут изменить его в соответствии с вашими потребностями.

Проблема в том, что нелегко перейти на другую компанию, когда вы находитесь на рынке без какой-либо ликвидности. Кроме того, вы можете даже не знать о других игроках, которые предлагают специальные модификации.

Однако, когда дело доходит до финансирования торговли на блокчейне, вы можете получить необходимую ликвидность для своей конкретной ниши. Компании со всего мира могут объединиться на платформе и выбрать своего лучшего потенциального торгового партнера.

Что еще более важно, так как все на блокчейне и платформе торгового финансирования является подлинным, у мошеннической компании там нет шансов существовать. Кроме того, это позволит покупателю и продавцу использовать блокчейн и платформу торгового финансирования для поиска потенциальных торговых партнеров, которым можно доверять. Это будет похоже на рынок, где будет найден соответствующий двигатель для покупателей и продавцов.

Более того, каждый из них расскажет о своих возможностях и требованиях, чтобы получить лучший результат в торговом финансировании на блокчейне.

 

Шаг 2: Создайте смарт-контракт и инициируйте заказ

Как только вы найдете своего потенциального партнера, вы заключите с ним соглашение на  блокчейне и платформе торгового финансирования. Для этого вам необходимо связаться с ними напрямую, используя пиринговое  сетевое соединение.

Как только вы узнаете, что все соглашения одобрены обеими сторонами, вы можете начать определять правила, используя смарт-контракты на блокчейне и платформе торгового финансирования. Любое торговое финансирование на платформе блокчейна будет предлагать смарт- контрактные функции, потому что это один из необходимых элементов. Кроме того, создать цифровой контракт на блокчейне и платформе торгового финансирования довольно просто.

Более того, многие компании, занимающиеся торговым финансированием в блокчейн-компаниях, предлагают шаблоны для заключения договоров. Таким образом, вам не понадобятся технические знания, чтобы сделать это либо. После этого, когда обе стороны увидят договор в реальном времени и договорятся, покупатель инициирует заказ.

 

Шаг 3: Обязательство покупателя по банковскому платежу

Как вы уже знаете, обе стороны банка в основном заботятся о процессе оплаты торгового финансирования. Таким образом, в случае торгового финансирования на блокчейне банки обеих сторон также будут заключать соглашение о  смарт-контракте.

Таким образом, они будут просматривать контракт и процесс, а затем инициировать определенные шаги, которые требуют их действий. Кроме того, при выполнении условий смарт-контракта они могут рассчитаться с помощью торгового финансирования на платформе блокчейна. Кроме того, платеж будет осуществляться с банковского счета покупателя на банковский счет продавца.

 

Шаг 4: Финансирование дебиторской задолженности для продавца

Обычно оплата торгового финансирования происходит в течение 30, 60 или 90 дней. Это в основном зависит от сроков доставки. Кроме того, поставки в международной торговле могут занять много времени в зависимости от маршрута.

Более того, продавец может не иметь столько  времени, чтобы  ждать получения платежа. Вместо этого они могут ускорить процесс получения дебиторского финансирования от своего банка. Как они это сделают?

Они могут продавать свои счета другой факторинговой компании и получать вместо этого наличные деньги на платформе блокчейна и торгового финансирования. Кроме того, банк продавца предоставит счет-фактуру, а факторинговая компания получит договор смарт-контракта и заплатит продавцу.

После этого факторинговая компания и покупатель будут напрямую работать над смарт-контрактом, используя блокчейн и платформу торгового финансирования.

 

Шаг 5: Отгрузка и отслеживание товаров

Отслеживание процесса отгрузки на блокчейне и платформе торгового финансирования очень просто. Кроме того, процесс похож на отслеживание продуктов цепочки поставок. Трекер сообщит покупателю и продавцу, где именно находится груз. Кроме того, не имеет значения, каким образом продавец отправляет товар. Трекер всегда сообщит им о точном местонахождении и состоянии товара.

Более продвинутое торговое финансирование на платформах блокчейна предлагает специальные опции отслеживания.Кроме того, они позволяют вам знать определенные особенности, такие как погодные условия или температура или неповрежденность товара.

Кроме того, вы также сможете отслеживать качество продукта, если он чувствителен к погодным условиям.

Таким образом, как только продавец отправит товар, обе стороны будут отслеживать процесс отгрузки.

 

Шаг 6: Покупатель подтверждает сделку

Как только покупатель получит груз и увидит обновление смарт-контракта, он свяжется с компанией-перевозчиком, чтобы подтвердить это. После подтверждения подлинности каждого документа на платформе покупатель подтвердит сделку в смарт-контракте.

Кроме того, для подтверждения будет возможность  просто нажать кнопку для подтверждения. В случае каких-либо споров, будет возможность урегулировать спор в торговом финансировании на блокчейне. Кроме того, вы получите несколько вариантов выбора типа конфликта или жалобы на покупателя или продавца.

После обработки этого покупатель подтвердит платеж, используя торговое финансирование на блокчейне. Однако, в случае другого разрешения, определенные действия будут иметь место.

 

Шаг 7: Продавец получает оплату

Отгрузка выполнена, и покупатель подтвердил это на платформе блокчейна и торгового финансирования. Таким образом, смарт-контракт автоматически инициирует платеж для продавца с использованием торгового финансирования на блокчейне.

Сначала для этого банк покупателя списывает сумму со счета, а затем отправляет ее непосредственно на банковский счет продавца. Во-вторых, банк продавца подтвердит платеж через блокчейн и платформу торгового финансирования. Наконец, обе стороны прекратят действие контракта, так как все прошло как следует.

 

Консорциум блокчейн, компании и популярные платформы блокчейн для торгового финансирования.  Инфографика

Глава 6: Популярные корпоративные блокчейны, подходящие для торгового финансирования

Есть много предприятий, реализующих блокчейн. Однако не каждый из них подходит для ниши торгового финансирования. Финансы являются одним из важнейших вариантов использования технологии блокчейна, и многие предприятия теперь предлагают специальные решения для платформ блокчейна торгового финансирования.

Если вы ищете лучшие компании блокчейна для финансирования торговли, которые помогут вам в реализации вашего проекта, то вам обязательно нужно проверить все варианты ниже. Мы выбрали самый популярный и наиболее подходящий корпоративный блокчейн,подходящий для торгового финансирования. Итак, давайте посмотрим, что это-

 

• Hyperledger

Давайте начнем с одного из главных игроков в этой отрасли – Hyperledger. Hyperledger — это проект Linux, который начался в 2016 году. Кроме того, Hyperledger является отличным решением для различных отраслей промышленности, включая торговое финансирование.

Компании блокчейна торгового финансирования определенно сочли бы его подходящим для своего проекта из-за широкой интеграции. В настоящее время у Hyperledger более 185 совместных проектов. Более того, имея в своем активе десять различных типов проектов, Hyperledger практически управляет рынком.

Вам будет приятно узнать, что многие из их проектов поддерживают нишу торгового финансирования и предлагают эксклюзивные функции только для этого.

 

Что он  предлагает?

Разрешенная блокчейн-система

Технология блокчейна торгового финансирования идет с разрешенной структурой. Поэтому, когда вы присоединяетесь к сети, вам нужно будет подтвердить свою личность. Кроме того, вы сможете легко найти соответствующих партнеров.

 

Высокая масштабируемость с большей производительностью

Платформы блокчейна торгового финансирования должны быть масштабируемыми. Кроме того, они должны покрыть тысячи транзакций в течение нескольких секунд. Вот почему Hyperledger предлагает высокую масштабируемость и высочайшее качество продукции.

 

Доступность  только необходимых данных

Платформы блокчейна торгового финансирования должны иметь дело с большим количеством конфиденциальной документации. Кроме того, им также необходимо убедиться, что только торговые партнеры могут видеть их. Для этого Hyperledger  предлагает  доступность только к необходимым данным в леджере.

 

Богатые языки запросов

Hyperledger предлагает богатые языки запросов, поэтому любой торговой компании будет легко осуществлять поиск по базе данных.

 

Модульная архитектура

Добавление новых функций в платформу блокчейна торгового финансирования было бы легко с модульной структурой сети.

 

Обеспечение безопасности для конфиденциальных данных

Hyperledger знает, что все финансовые услуги должны иметь высококачественную безопасность, которую никто не сможет взломать.

 

• Корпоративный альянс  Ethereum ( Ethereum Enterprise Alliance)

Еще одна отличная корпоративная платформа для блокчейн-компаний торгового финансирования — Ethereum Enterprise Alliance. Ethereum — одна из старейших технологий блокчейна и самая популярная на рынке. Более того, проблем с архитектурой биткойнов не существует в Ethereum.

Более того, эта платформа предлагает широкий спектр функциональных возможностей для компаний, занимающихся финансированием торговли. Тем не менее, это не только для финансовых отраслей. Из-за спроса на высокопроизводительные корпоративные потребности Ethereum сформировал консорциум с более чем 250 участниками. Кроме того, они являются некоммерческим блокчейном не требующим разрешения.

Итак , вы можете подумать, что они не подходят для финансовых целей. Тем не менее, они предлагают специальный ограниченный доступ для сторон, которым нужна конфиденциальность.

 

Что он  предлагает?

Открытую   платформу

Ну, во-первых, они предлагают платформу с открытым исходным кодом для платформ блокчейна торгового финансирования.

 

Власть

Проекты блокчейн торгового финансирования должны иметь дело с авторитетным влиянием ЕАОС. Это потому, что для поддержания открытой экосистемы должны быть определенные правила, и ЕАОС будет их поддерживать. Более того, если вы укажете свои рекомендации с самого начала, им будет легче их придерживаться.

 

Предоставить государственную поддержку

Что может быть лучшим способом запустить ваш проект торгового финансирования, чем иметь полную правительственную поддержку? Обычно платформы блокчейна связаны с вопросами законодательства и регулирования. Однако финансовый сектор должен быть под законом. И ЕАОС предлагает именно это.

 

Развивающуюся систему

Никто не хочет отставать, и поэтому ЕАОС всегда будет обновлять свои функции и добавлять больше в публичную версию платформы. Таким образом выигрывают как частные, так и публичные платформы. Так же как и ваш блокчейн торгового финансирования.

 

Протоколы KYC / AML

Торговое финансирование должно иметь протоколы KYC / AML, чтобы лучше узнать своих клиентов. С EEA вы получите все юридические функции, как эти.

 

• R3 Corda

Corda от R3 является одной из коммерческих версий блокчейна программного обеспечения Corda. software. Кроме того, платформа предназначена для пользователей с открытым исходным кодом. Само собой разумеется, компании блокчейна торгового финансирования должны определенно использовать это.

Лучшая вещь об этой платформе — то, что это главным образом для финансовых секций. Хотя в недавних событиях есть и другие реализации, тем не менее, он в основном предназначен для финансовых секторов. Вот почему его использование на платформе блокчейна торгового финансирования может быть лучшим решением.

Corda появился в 2015 году, и в настоящее время в его портфеле более 200 участников. Кроме того, компании блокчейна торгового финансирования могут действительно использовать разрешенный тип в своих проектах.

 

Что он  предлагает?

Брандмауэр приложений

Возможно, вы ищете лучший брандмауэр для блокчейна. Тогда Corda здесь, чтобы спасти вас.Торговые финансы нуждаются в сильной защите от утечки документов и подделки. Кроме того, с помощью Corda теперь блокчейн торгового финансирования может использовать этот потрясающий брандмауэр для защиты своих документов.

 

Шифрование

Еще одна полезная функция для проектов блокчейна в области финансирования торговли — использование расширенного уровня шифрования. Для этого они используют криптографию; тем не менее, этот код намного превосходит любую другую криптографию на рынке. Кроме того, для любой третьей стороны практически невозможно расшифровать его.

 

Высокая доступность

Платформа предлагает высокую доступность для всего сообщества блокчейн торгового финансирования. Он работает 24/7 с таким же расширенным выходом.

 

Мониторинг и восстановление в случае каких-либо бедствий

С помощью R3 Corda вы сможете отслеживать местоположение ваших предметов роскоши. В случае каких-либо бедствий существует бесчисленное множество способов восстановления с платформы. Кроме того, существуют важные инструменты, позволяющие даже предсказать такое ​​ бедствие, чтобы избежать его.

 

• Ripple

С 2012 года Ripple является первоклассной блокчейн-платформой на рынке. Однако в то время это был Opencoin. Позже в 2015 году он был переименован в Ripple. Компаниям блокчейн торгового финансирования понравится эта платформа, поскольку их RippleNet соединяет банки, платежные системы, корпорации, биржи активов и т. д.

Так что, если вы ищете какого-либо финансового игрока, RippleNet  вас поддержит. Кроме того, компании блокчейн торгового финансирования были бы рады использовать почти бесплатные глобальные транзакции. В настоящее время с ними работают более 100 организаций.

 

Что он предлагает?

Открыть  для себя новые торговые площадки

Многие финансовые учреждения пытаются найти подходящего клиента и в конечном итоге получают контракты с мошенническими компаниями. Это не только наносит ущерб репутации компаний, занимающихся торговым финансированием, но и приводит к снижению доходов.

Чтобы справиться с этим Ripple предлагает новые торговые площадки, где вы можете найти потенциальных покупателей и продавцов.

 

Обеспечить больше клиентов

С помощью надежной платформы, такой как Ripple, вы сможете привлечь больше клиентов для заключения договоров в сетевой системе. Обычно продавцы в восторге, потому что они будут получать платежи в короткие сроки, используя блокчейн торгового финансирования.

 

Протоколы безопасности и вопросы безопасности

В структуре торгового финансирования много лазеек. Чтобы сделать его более защищенным, Ripple предлагает лучшие протоколы безопасности. В довершение всего, они предлагают специальную функцию безопасности для платформ блокчейна торгового финансирования.

 

Упрощение процесса платежей

Платформы блокчейна торгового финансирования всегда нуждаются в упрощенном выводе из этой отрасли. Поскольку типичная природа торговли довольно сложна, многие люди сталкиваются с трудными проблемами. Но с помощью Ripple  компании торгового финансирования на основе блокчейн   смогут пользоваться упрощенным процессом транзакций.

 

• Quorum

Quorum должен быть следующим в списке компаний, занимающихся финансированием торговли. Кроме того, платформа торгового финансирования предназначена для высокопроизводительных продуктов с более высокой скоростью транзакций. Quorum лучше всего работает с финансированием торговли, поскольку сетевая архитектура вполне подходит для широкого использования.

Более того, поскольку это разрешено, что означает, что вам нужно будет получить частные возможности аутентификации для входа на платформу. Кроме того, эта функция действительно идет рука об руку с финансовой индустрией.

Компаниям, занимающимся блокчейном торгового финансирования, также понравится тот факт, что платформа очень масштабируемая и не рухнет под давлением.

 

Что он  предлагает?

Управляющий нод

Это как процесс аутентификации для входа в сеть. На начальном уровне орган власти проверит, имеет ли сторона право входить в сеть или нет. Вот почему вы всегда найдете в сети проверенных людей, которым доверяют.

 

Частные транзакции

Платформы блокчейна торгового финансирования должны поддерживать конфиденциальность даже во время транзакций. Вот почему Quorum позволяет кому-либо заключать частные сделки с другим пользователем.

 

Соглашение через голосование

Quorum достигает соглашения путем голосования большинством. И поэтому он не работает на каких-либо типичных энергопотребляющих консенсусных протоколах. Поскольку все зависит от голосования, для одобрения сделки требуется очень короткое время.

 

Высокая эффективность

В отличие от публичной версии Ethereum, Quorum предлагает высокую производительность. Мало того, но он также предлагает более высокую скорость транзакций, чем другие платформы.

 

Глава 7: Консорциумы блокчейна для торгового финансирования

• We. trade

Восемь банков собрались вместе и создали консорциумы по блокчейну торгового финансирования под названием We.trade. Ранее We.trade был известен как цифровая торговая сеть. Однако, чтобы сделать это более эффектным, они переименовали в We.trade. В настоящее время они получают поддержку блокчейна торгового финансирования  от IBM.

Кроме того, их основное намерение состоит в том, чтобы предложить базовое торговое финансирование для малых и средних компаний, поскольку обычно эти компании сталкиваются с большинством проблем.

Более того, благодаря Hyperledger Fabric и опыту банковской индустрии IBM, торговое финансирование на основе блокчейнов будет дешевле и проще в использовании.

На самом деле консорциумы блокчейна торгового финансирования берут все средства у Hyperledger Fabric v1.0.0. Кроме того, Hyperledger более чем способен стать платформой блокчейна для финансирования торговли.

В настоящее время членами блокчейна торгового финансирования являются:

UniCredit, Rabobank, Santander, Deutsche Bank, Natixis, Nordea, KBC и HSBC.

Консорциумы блокчейна торгового финансирования будут напрямую работать в IBM Cloud. Кроме того, таким образом процесс блокчейна торгового финансирования будет продолжаться гладко.

Более  того, он также будет отслеживать, управлять и защищать международные и внутренние торговые операции с использованием финансирования торговли на основе блокчейна. Кроме того, вы также можете отслеживать все, используя мобильные устройства. Таким образом, это торговое финансирование на основе блокчейна очень удобно.

 

• Marco Polo

Существует множество финансовых компаний, которые сформировали консорциумную платформу блокчейна Marco Polo по торговому финансированию. Кроме того, есть еще один член, действующий как наблюдатель и не принимающий никакого участия, — Международная ассоциация торговли и форфейтинга (ITFA). Кроме того, ITFA состоит из более чем 170 членов.

Консорциумы блокчейна Marco Polo по торговому финансированию существуют потому, что они хотят предложить лучший банковский опыт, а также предложить торговые решения для потенциальных клиентов.

В настоящее время консорциумы блокчейна Marco Polo по торговому финансированию получают техническую поддержку от R3 Corda и TradeIX. У этой платформы финансирования торговли на основе блокчейна есть несколько преимуществ. Давайте посмотрим, что это –

 

• Взаимная стоимость: блокчейн Marco Polo для торгового финансирования позволяет распределить затраты между многими участниками и участниками сети.
• Без риска: использование платформы блокчейна торгового финансирования очень выгодно, поскольку они предлагают нулевые риски, потому что каждый участник проверен и закреплен законами и нормативными актами.
• Сетевые эффекты: поставляется с критическими массами, необходимыми решениями для продвижения сильной сетевой структуры.
• Сотрудничество: обмен опытом и использование технологий во всей отрасли порождает инновации. Более того, платформа блокчейна торгового финансирования способствует этому.

 

В настоящее время членами блокчейна торгового финансирования являются —

Банк Бангкока, Natixis, Commerzbank, SMBC, DNB, ING, Standard Chartered, BNP Paribas, OP Financial, and NatWest.

 

• Batavia

Batavia является еще одним консорциумом блокчейна по финансированию торговли. В настоящее время они сотрудничают с IBM для реализации своей платформы финансирования торговли. Это небольшой консорциум банков с пятью банками в настоящее время.

В настоящее время членами консорциумов блокчейна торгового финансирования являются —

CaixaBank, Erste Group, UBS, Банк Монреаля и Commerzbank.

Batavia стремится предложить трансграничные торговые сети наряду с созданием многосторонности. Более того, они хотят создать открытую экосистему экспортеров и импортеров, где обе стороны могут найти соответствующих партнеров для торговли.

Кроме того, в течение пробного периода также реализуются многие живые проекты, такие как виды транспорта в разных регионах.

Кроме того, Batavia обменивала различные размеры транзакций и товаров, чтобы проверить, как их платформа работает в другой ситуации. Таким образом, с помощью консорциумов Batavia по торговому финансированию клиенты могут торговать без каких-либо ошибок с полной прозрачностью. Кроме того, единая платформа блокчейн торгового финансирования также объединяет более эффективных партнеров.

 

• Voltron

Консорциумы блокчейна Voltron по торговому финансированию основаны на платформе R3 Corda. Тем не менее, они также сотрудничают с CryptoBLK для технологической поддержки. Опять же, Voltron предлагает 12 банков, которые хотят упростить процесс финансирования торговли на международном рынке.

В настоящее время членами консорциумов блокчейна торгового финансирования являются —

Банк США, Natwest, Банк Бангкока, Mizuho, BNP Paribas, BBVA, Intesa Sanpaolo, ING, HSBC, Scotiabank, SEB, and CTBC bank.

Вы все знаете, как аккредитивы являются фундаментальной необходимостью для торгового финансирования. Вот почему для того, чтобы сделать его полностью защищенным, Voltron предлагает защищенную платформу блокчейна для финансирования торговли. Используя платформу, банки могут выпускать аккредитивы с соответствующей документацией, не беспокоясь об ошибках.

Поскольку обе стороны могут просматривать все в прямом эфире, они также могут прийти к соглашению или указать на любые ошибки, прежде чем заключить сделку. Кроме того, корпоративные клиенты могут напрямую загружать документы только со своими соответствующими партнерами. Таким образом, не каждый человек может просматривать все важные документы в леджере.

 

• HKTFP

HKTFP — это основанная в  Гонконге платформа блокчейна для торгового финансирования. Платформа представляет собой сотрудничество банков и валютного управления Гонконга. Кроме того, платформа блокчейна торгового финансирования работает на проверке концепции, основанной на специальных функциях только для торгового финансирования.

В настоящее время членами консорциумов блокчейна торгового финансирования являются —

Банк Китая, HSBC, Hang Seng Bank, ANZ, Standard Chartered, DBS, and Банк Восточной Азии.

Основная цель — оцифровать каждый отдельный документ и процесс. Более того, при наличии единой формы подлинной документации не будет мошенничества. Кроме того, они также хотят подключиться к другой платформе блокчейна торгового финансирования, чтобы расширить торговую сеть.

Кроме того, HKTFP является масштабируемым решением, поскольку рынок торгового финансирования страдает от недостатка ликвидности. Другим важным вопросом, который они хотят решить, является высокая цена. Таким образом, с помощью платформы вы можете, наконец, торговать по низким ценам в этих регионах.

Для питания платформы они используют Hyperledger Fabric.

 

• Komgo

Komgo является еще одним консорциумом по финансированию торговли. Их основная цель — предложить эффективность и безопасность за счет упрощения, автоматизации и продвижения определенных отраслевых функций.

В настоящее время Komgo хочет предложить децентрализованную блокчейн-платформу для решения проблем обмена данными для индустрии торгового финансирования.

Что касается торговли сырьевыми товарами, они хотят обеспечить обмен данными и безопасность, но они хотят полностью упорядочить их на платформе. Используя свою платформу, покупатель и продавец могут встретиться и легко соединиться через защищенные каналы. В настоящее время они используют Ethereum для питания своей сети блокчейнов, а также получают техническую поддержку от Kaleido компании ConsenSys.

Кроме того, существует 15 различных заинтересованных сторон этого консорциума, в который входят товарные трейдеры, банки, инспекционные компании и крупные энергетические компании.

Члены консорциума по торговому финансированию —

Gunvor, Shell, BNP Paribas, Citi, Société Génerale, Macquarie, Mercuria, ING, ABN AMRO, Rabobank, Crédit Agricole Group, MUFG Bank, Koch Supply & Trading, SGS и Natixis.

 

Глава 8: Реальные компании, использующие блокчейн для финансирования торговли

• Mizuho

Японский банк Mizuho полностью использует платформу блокчейна для торгового финансирования. Недавно они завершили одну из первых сделок по торговому финансированию между Японией и Австралией без каких-либо проблем. Более того, по их словам, каждая документация и данные были гладко распределены между двумя сторонами.

Кроме того, Mizuho на самом деле работает с двумя другими сторонами — Sompo Japan Nipponkoa Insurance и Marubeni Corp. На самом деле, их решение для блокчейна торгового финансирования способно сократить значительное количество времени для торговли.

В настоящее время они получают техническую поддержку от IBM Japan для разработки платформы блокчейна торгового финансирования. Однако Mizuho считает, что им предстоит еще очень долгий путь, прежде чем проект станет абсолютно идеальным. Так что, надеюсь, мы скоро получим отличное решение для блокчейна торгового финансирования.

 

• Barclays

Barclays — еще одна компания, которая меняет традиционные способы финансирования торговли. Вместе с компанией Wave они работают над платформой блокчейна торгового финансирования, которая будет заниматься глобальными торговыми проблемами.

Кроме того, на их совершенно новой платформе блокчейна торгового финансирования произошла сделка с аккредитивом между Сейшельскими островами и Орнуа. Более того, обе эти стороны без каких-либо проблем обменивались торговыми документами на платформе Wave. Кроме того, они использовали SWIFT для оплаты своих средств.

Новая платформа блокчейна торгового финансирования гарантирует, что каждая сторона в контракте будет видеть и передавать отгрузочные документы и документы, используя свою защищенную децентрализованную сеть. Таким образом, новая система может реально ускорить процесс и снизить общие затраты.

Кроме того, он также может обнаруживать любые мошеннические действия в документации. В настоящее время Barclays является единственной компанией, которая изучает потенциал платформы Wave. Но они также хотят сотрудничать с другими банками или финансовыми учреждениями, чтобы в полной мере использовать потенциал этой замечательной платформы блокчейн торгового финансирования.

 

• Народный банк Китая

Еще одна отличная платформа блокчейн торгового финансирования прокладывает себе путь в мир. На этот раз Народный банк Китая ведет проект с огромной заботой об окружающей среде типичного торгового бизнеса. Платформа блокчейна для торгового финансирования района Гуандун, Гонконг и района Макао Даван является названием инициативы блокчейна в области финансирования торговли.

Кроме того, с помощью этой платформы они стремятся создать экосистему для трансграничной торговли через Гонконг, Гуандун и район залива Макао.

Кроме того, их платформа способна снизить стоимость менее чем на 6% для микро- и средних предприятий. В настоящее время они работают с 7-8%. Даже если вы думаете, что это не так уж много для сокращения  расходов, но когда вы имеете дело с миллионами, даже 1% имеет огромное значение.

Опять же, это будет не только для внутренней торговли, но также будет охватывать и зарубежные компании. Их платформа также проверит подлинность перед предоставлением доступа к платформе.

 

• Scotiabank

Scotiabank исследует мир блокчейна торгового финансирования с помощью блокчейн-платформы AlphaPoint. Кроме того, сотрудничая с ними, они наконец используют проект для отправки торговых документов в качестве пробной версии. В настоящее время испытание полностью положительное, поэтому мы можем предположить, что оно работает достаточно хорошо.

AlphaPoint развернула свою  леджерную систему, которая может предложить оцифровку активов, управление документооборотом до и после торговли и создание торговых площадок. Кроме того, в ходе испытания она работала как на платформе Microsoft Azure, так и на собственной платформе AlphaPoint.

Более того, платформа торгового финансирования хорошо оснащена для использования с устаревшими системами. Однако для полного изменения старых систем может потребоваться много времени, поскольку структура блокчейна торгового финансирования довольно сложна.

Платформа блокчейна торгового финансирования также способна обрабатывать тысячи сделок в секунду за день! Она также будет поддерживать петабайты данных.

 

• SEB

SEB использует блокчейн-решение CGI для финансирования торговли. Кроме того, их решение Trade360 прекрасно справляется с нагрузкой по сделкам и правилам торгового финансирования. SEB предлагает широкий спектр финансовых услуг в разных странах. Тем не менее, они хотят в полной мере использовать свой потенциал инвестиций и корпоративного банкинга.

Именно здесь их партнерство вступит в игру. Trade360 — это облачная платформа только для финансового сектора. Кроме того, они предлагают прибыльное программное обеспечение, архитектуру и поддержку для любых финансовых потребностей для глобальной торговли.

Кроме того,  эта система поддерживает соответствие нормативным требованиям, что совершенно необходимо, когда речь идет о торговле. В действительности, платформа может предложить увеличение выручки до 30% и более быструю продукцию для компании SEB.

Также будет защищенное частное облачное сообщество, которое будет всячески поддерживать вас. Кроме того,  также предлагаются  отчеты в режиме реального времени так-вы сможете проверить статус в режиме реального времени.

 

• KBank

Kbank или Kasikornbank Public Company Limited пробуют наш блокчейн торгового финансирования для гарантийного письма. В качестве технологической поддержки они принимают решение IBM Hyperledger. Кроме того, их основной целью является упрощение и ускорение процесса гарантийного письма. Это будет включать –

• Улучшение всего потребительского опыта.
• Предложение  строгих мер безопасности.
• Меньше затрат для обеих сторон.

Kbank является одним из крупнейших изданий гарантийного письма в Таиланде. Но из-за очень дорогой природы немногие могут получить необходимоеобращение. Кроме того, они также предлагают множество финансовых функций, таких как международная торговля, коммерческий банкинг и даже инвестиционный банкинг. В этом случае им приходится иметь дело с множеством недостатков по вопросам безопасности и споров.

В настоящее время они просто хотят оцифровать процесс, чтобы он был более удобным и экономящим время для всех их клиентов. Кроме того, блокчейн торгового финансирования будет полностью лишен бумажной документации, что снизит уровень темперамента в этом отделе.

 

• Dubai Trade and Dubai Custom

Дубай является одним из городов-энтузиастов, которые признают полезность технологии блокчейн. Поэтому, чтобы сделать его еще более удобным, они начинают изучать блокчейн торгового финансирования для каждого бизнеса по импорту и экспорту в Дубае.

IBM работает с ними полный рабочий день, чтобы предложить им решения блокчейна для финансирования торговли. Кроме того, поставщик BAAS также будет работать с транспортными компаниями, банками и авиакомпаниями, чтобы сделать это совместными усилиями. Более того, Dubai Trade and Customs будет руководить ими для этого проекта. Их основной целью является улучшение таможни и уменьшение кражи  при отправке.

Поскольку они используют технологию Hyperledger, они получат больше доступа к модульной среде и смогут расширять сеть при необходимости. В любом случае платформа станет крупным кооперированием или проектом в нише блокчейна торгового финансирования.

 

Глава 9: Заключительные слова

Торговое финансирование является одной из основных отраслей, которые играют огромную роль в нашей экономике. Однако из-за отсутствия надлежащего технического обслуживания так называемая рабочая система больше не работает. В условиях растущего печального опыта и многих препятствий в мировой торговле мировая экономика не может полностью объединиться.

В этом руководстве мы описали, как использование технологии блокчейн может революционизировать этот сектор.Очевидно, что технология блокчейна не идеальна. Тем не менее, она намного лучше, чем устаревшие системы. Только с помощью надлежащего блокчейна торгового финансирования мы можем  надеяться на лучший опыт международной торговли.